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知識產(chǎn)權(quán)融資擔(dān)保法制不足所造成的風(fēng)險(xiǎn)

除了市場因素之外，融資者還必須面對的一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，就是融資擔(dān)保法制的缺漏所可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。尤其是當(dāng)知識產(chǎn)權(quán)法制關(guān)于權(quán)利的取得、變更等異動的規(guī)定與融資擔(dān)保法制之間所可能形成的漏洞，進(jìn)而引發(fā)爭議。

當(dāng)公司成立時(shí)所準(zhǔn)備的資金用常時(shí)，必須向外尋求資金的挹注，通常來源不外是發(fā)行新股或是對外融資。傳統(tǒng)的觀念認(rèn)為，有擔(dān)保的融資對于融資者較有利益，因?yàn)槿谫Y有擔(dān)保物的支持.“使得融資者較其他的債權(quán)人有比較優(yōu)先的地位，同時(shí)可以不受到借款者口后落入完全無資力還款的影響丁由于有著擔(dān)保物作為支持，所以當(dāng)借款人無法清償融資債務(wù)時(shí)，融資者可以依據(jù)法律的規(guī)定，針對特定的資產(chǎn)來折抵損失?，F(xiàn)有的財(cái)產(chǎn)法制，對于此類融資擔(dān)保的問題，已經(jīng)發(fā)展出完整而且綿密的法律規(guī)范，因此在討論知識產(chǎn)權(quán)企業(yè)利用知識產(chǎn)權(quán)作為融資擔(dān)保的法律議題時(shí)，第一個(gè)要面對的就是依據(jù)法律的規(guī)定，知識產(chǎn)權(quán)能否作為擔(dān)保的資產(chǎn)。

一般而言，融資者多偏好借款者提供有形資產(chǎn)，如土地、廠房設(shè)備等物品作為擔(dān)保的標(biāo)的。雖然通常也可以接受無形資產(chǎn)作為擔(dān)保的標(biāo)的，但是相當(dāng)明顯的是，通常融資者都不希望拿知識產(chǎn)權(quán)作為最“主要”的擔(dān)保品。有些融資者愿意接受以知識產(chǎn)權(quán)作為主要擔(dān)保的融資行為，但那些融資者可能是期待著知識產(chǎn)權(quán)企業(yè)在完成某項(xiàng)知識產(chǎn)權(quán)研發(fā)行為之后所帶來的利益，而不是單純將目的放在知識產(chǎn)權(quán)上，像融資業(yè)者對于電影業(yè)的融資，就是一種很好的例子。除此之外，美國有些實(shí)務(wù)工作者，包括銀行以及會計(jì)師認(rèn)為，對于作為擔(dān)保品的知識產(chǎn)權(quán)鑒價(jià)并不是最困雉的事，最困難的往往是整個(gè)融資業(yè)務(wù)的產(chǎn)業(yè)文化在面對知識產(chǎn)權(quán)這樣的擔(dān)保物時(shí)，需要有一番變革。

國家通過法律創(chuàng)設(shè)知識產(chǎn)權(quán)，并給予知識產(chǎn)權(quán)的保障,主要的目的，是保護(hù)權(quán)利人的精神文化創(chuàng)作不會隨意受到他人的侵害。因此知識產(chǎn)權(quán)所具有的經(jīng)濟(jì)效益是附加的利益,并不是法律給予知識產(chǎn)權(quán)的本意與主要目的。傳統(tǒng)上知識產(chǎn)權(quán)企業(yè)擁有知識產(chǎn)權(quán)，只是保有某種獨(dú)占的利益、增加競爭者的難度，如果不主動積極地去授權(quán)他人使用，那么知識產(chǎn)權(quán)在開拓企業(yè)收益的功能與角色上，往往扮演一種比較被動的利益，不像是土地、廠房等等有形資產(chǎn)本身就有具體的價(jià)值?，F(xiàn)在學(xué)者漸漸認(rèn)為，這樣的觀點(diǎn)，來自對知識產(chǎn)權(quán)價(jià)值的觀感，如果能夠大膽地進(jìn)行知識產(chǎn)權(quán)的鑒價(jià)I:作，那么知識產(chǎn)權(quán)與傳統(tǒng)有形資產(chǎn)的差別，就會越來越小。然而長久以來，融資擔(dān)保法制規(guī)范都是以有形資產(chǎn)為對象，當(dāng)融資者開始接受知識產(chǎn)權(quán)作為擔(dān)保物時(shí)，從國外已有的經(jīng)驗(yàn)看來，法制規(guī)范I:確實(shí)已經(jīng)出現(xiàn)不足的窘?jīng)r。例如，當(dāng)知識產(chǎn)權(quán)并未以注冊登記為取得的要件時(shí)，通常也不會規(guī)范這類知識產(chǎn)權(quán)變動時(shí)所應(yīng)該踐行的要件，因此常常需要回歸到一般的財(cái)產(chǎn)法上的規(guī)定。英國法上關(guān)于著作權(quán)亦采取創(chuàng)作主義，即著作人完成將構(gòu)想利用具體的方式表現(xiàn)時(shí)，即取得著作權(quán)。英國的著作權(quán)法并沒有規(guī)定著作權(quán)的移轉(zhuǎn)所應(yīng)遵循的要件。學(xué)者研究之后便認(rèn)為，如果在英國要利用著作權(quán)作為融資擔(dān)保時(shí),就應(yīng)該采取書面的行為才有效力。至于雙方所訂定的書面究竟是單純地移轉(zhuǎn)著作權(quán)還是針對著作權(quán)設(shè)定融資擔(dān)保，就需要個(gè)別依據(jù)書面的內(nèi)容以及雙方.的真正意思。這種方.式，往往導(dǎo)致H后權(quán)利歸屬的爭議——某人到底是真正經(jīng)移轉(zhuǎn)取得著作財(cái)產(chǎn)權(quán)的權(quán)利人，還是利用該著作財(cái)產(chǎn)權(quán)作為融資擔(dān)保的擔(dān)保權(quán)人？

所以在借貸雙方實(shí)際利用知識產(chǎn)權(quán)作為擔(dān)保時(shí)，這種法律規(guī)范的不足，在H后都有可能導(dǎo)致?lián)Ｆ跫s是否有效或是同一知識產(chǎn)權(quán)能否多次提供擔(dān)保，或是萬一相同的知識產(chǎn)權(quán)多次進(jìn)行擔(dān)保時(shí)，各權(quán)利人的順位以及知識產(chǎn)權(quán)已作為他人融資擔(dān)保，對于后來善意買受人的效力等問題。因此，現(xiàn)有融資擔(dān)保法制的不足，也是在接受知識產(chǎn)權(quán)作為擔(dān)保物時(shí)必須要面對的風(fēng)險(xiǎn)。這種風(fēng)險(xiǎn)，由于是法律造成的問題，即使通過雙方事先的約定，也不能防止意外結(jié)果的發(fā)生。而其他關(guān)于信用加強(qiáng)、信用擔(dān)保、保證收購等機(jī)制，前提是在知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利以及擔(dān)保設(shè)定等都是正常有效時(shí)才有價(jià)值，所以此種法制風(fēng)險(xiǎn)，是融資者不可不慎的重要問題。以下便綜合整理美國與中國臺灣地區(qū)的問題與經(jīng)驗(yàn)，就此類法制所可能產(chǎn)生的問題，做出說明。

標(biāo)簽：拉薩安徽淮南徐州長沙吐魯番安陽黑龍江

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